افضل انواع قروض بنك الامارات بالسعودية 2024

يعتبر بنك الإمارات الوطني كواحد من أبرز البنوك التي تقدم مختلف انواع التمويل الشخصي بالمملكة. سواء كنت تبحث عن قرض شخصي لتحقيق أحلامك أو تمويل لشراء منزل أو سيارة، يقدم البنك لك خيارات تتناسب مع احتياجاتك. يتناول هذا المقال بتفصيل جميع جوانب قروض بنك الامارات بالسعودية، بدءًا من شروط الحصول وحتى مميزات القروض وأسعار الفائدة. كما سنستعرض الخدمات المصرفية المتاحة، سواء للمواطنين السعوديين أو المقيمين من البنك بشكل مفصل وشامل.

قروض بنك الامارات بالسعودية

يقدم بنك الامارات بالسعودية العديد من برامج قرض شخصي المتنوعة والتي تناسب جميع الفئات والمتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وذلك بالمميزات التالية:

• لا يشترط تحويل راتب للحصول على أي منتج تمويلي.

• هامش ربح تنافسي يبدأ من 8,61% ثابت وبفترات سداد مرنة.

• يتم دفع الأقساط بصورة شهرية وعلى مدار خمس سنوات كاملة.

• يقدم البنك خدمات التمويل الإضافي وإعادة التمويل وذلك بعد دفع 20% من إجمالي قيمة القرض الأصلي.

• الإعفاء الكامل في حالات العجز الكلي أو الإعاقة الدائمة لا قدر الله.

انواع قروض بنك الامارات بالسعودية

التمويل الشخصي:

•  يصل مبلغ التمويل حتى ثلاثة ملايين ريال سعودي برسوم إدارية لا تتعدى 1% مع التمتع بالحصول على معدل فائدة ثابت طوال خمس سنوات.

• التمويل الشخصي متوافق تماماً مع أحكام الشريعة الإسلامية.

• يصل مبلغ التمويل حتى ثلاثة ملايين ريال سعودي كحد أقصى.

• هامش ربح ثابت يقدر ب5,75% سنوياً.

•  يتيح البنك إمكانية منح قرض إضافي وذلك بشرط سداد نسبة 20% من إجمالي القرض الأصلي.

• فترة سداد القرض خمس سنوات كاملة تقسط شهرياً بأقساط منتظمة.

• يتيح البنك إمكانية تحويل مديونية التمويل الشخصي من بنك آخر

التمويل العقاري من بنك الامارات بالسعودية

• يصل مبلغ التمويل حتى خمس ملايين ريال سعودي.

• يتيح البنك التمويل العقاري لموظفي القطاع الحكومي والخاص وأصحاب المهن الحرة وبدون تحويل راتب

• تصل فترات السداد حتى ثلاثون عام وتعتبر من أطول فترات السداد على الإطلاق.

• يمول البنك نسبة 90% من إجمالي قيمة العقار في حالة أن يكون المسكن الأول بالنسبة للعميل ويمول البنك نسبة 70% من إجمالي قيمة العقار في حالة أن يكون المسكن الثاني.

 تمويل السيارات من بنك الامارات بالسعودية

• يمول البنك السيارات الجديدة والمستعملة بنظم تمويلية مختلفة تناسب جميع الفئات.

• يتيح البنك إمكانية إصلاح المركبة داخل التوكيل الخاص بالسيارة مدة التعاقد بالكامل.

• يتيح البنك التغطية التأمينية الشاملة ضد أخطار الحوادث والحريق والسرقة.

• يتيح البنك نقل عقد التمويل التأجيري إلى عميل آخر تبعاً للشروط والأحكام.

• يمكنك إلغاء التعاقد وإعادة السيارة في الوقت الذي يرغب فيه العميل.

• تتراوح مدة التمويل من 12 شهر وحتى ستون شهراً كاملاً.

• يتيح البنك استخدام السيارة في دول مجلس التعاون الخليجي. 

•  يتم تمويل السيارات الجديدة والمستعملة بنسبة 100% من إجمالي قيمة السيارة ويتم التمويل التأجيري المنتهي بالتمليك وتتراوح فترات السداد من عام كامل وحتى خمس سنوات كاملة وبمعدل فائدة تنافسي مع وجود خدمات متكاملة لما بعد البيع.

برامج قروض بنك الامارات بالسعودية

برنامج تمويل بقيمة تصل إلى 100%: برنامج التمويل الكامل

• يتم تمويل السيارة الجديدة بنسبة 100% من إجمالي قيمة السيارة

• تصل قيمة التمويل حتى ثلاثة ملايين ريال سعودي.

• تصل فترات السداد حتى عشر سنوات كاملة.

• لا يتم تقييد السيارة بحظر البيع من البنك.

برنامج تمويل 30%-70%: برنامج التمويل المتوسط

• البرنامج متاح لموظفي القطاع العام والخاص والأطباء وأصحاب المهن الحرة.

• يتم تمويل السيارة بنسبة 70% من إجمالي قيمتها.

• مدة التمويل سبعة سنوات كاملة

برنامج 50% – 50% للموظفين: برنامج التمويل المتساوي للموظفين

• يتم تمويل خمسون بالمائة من إجمالي قيمة السيارة .

• تصل قيمة القرض حتى خمسمائة ألف ريال سعودي

• مدة التمويل تصل إلى سبع سنوات كاملة

برنامج 40% – 60% للموظفين: برنامج التمويل المتوسط للموظفين

• يمول البنك نسبة 60% من إجمالي قيمة السيارة ويتبقى على العميل نسبة 40% يتم تقسيطها بأقساط مرنة ومتساوية.

• تصل قيمة التمويل حتى مبلغ 500.000 ريال سعودي.

• تصل فترات السداد حتى أربعة وثمانون شهراً.

برنامج الضامن الجزئي: برنامج الضمان الجزئي

• البرنامج يخدم جميع القطاعات داخل المملكة العربية السعودية.

• يمول البنك كامل قيمة السيارة لكن بنسبة 95% بضمان و5% المتبقية بدون ضمان.

• فترات السداد تصل إلى خمس سنوات كاملة.

• لا يتم تقييد بيع السيارة من قبل البنك.

برنامج الرفاهية تمويل 50% و60%: برنامج التمويل للسيارات الفاخرة

• يتم تمويل جميع عملاء البنك بسيارات على قدر كبير من الرفاهية.

• يصل التمويل حتى 60% من إجمالي قيمة السيارة.

• تصل فترات السداد حتى سبع سنوات كاملة.

• تصل قيمة التمويل حتى ثلاثة ملايين ريال سعودي. 

شروط الحصول على قرض من بنك الإمارات في السعودية

• يشترط البنك أن قيمة التمويل لا تتعدى عشرون ضعف الراتب.

• لا تزيد نسبة الاستقطاع الشهري من الراتب عن 50% من إجمالي ما يتم الحصول عليه.

• لا زيد فترات السداد للقرض الشخصي الأول عن أربعة سنوات كاملة.

• يتراوح عمر العميل بين واحد وعشون عاماً وبين خمسة وسون عاماً. 

مميزات قروض بنك الامارات بالسعودية

• تصل قيمة التمويل حتى ثلاثة ملايين ريال سعودي.

• تنوع البرامج التمويلية بما يناسب إمكانيات العميل.

• التمويل متاح للمقيمين والسعوديين كل على حد سواء.

• لا تعدى نسبة هامش الربح 5,75% سنوياً معدل ثابت.

• التمويل متاح برسوم إدارية لا تتعدى 1% من إجمالي قيمة القرض.
• التنازل عن قيمة القرض في حالات الوفاة أو العجز الكلي لا سمح الله.