تعتبر صناديق الدخل الثابت البنك الأهلي كأداة استثمارية ذات دور أساسي في تحقيق الاستقرار والعائد المستدام. حيث يعتبر البنك الأهلي في المملكة العربية السعودية واحدًا من الرواد في تقديم هذه الصناديق المتنوعة والمتخصصة. يتميز صندوق الدخل الثابت بالتنوع في الاستثمارات، حيث يشمل محفظة متنوعة من الأصول المالية والسندات، مما يوفر للمستثمرين فرصة لتحقيق عوائد عالية. هذا ويوفر البنك الكثير من برامج التمويل الشخصي المناسبه لعملائه.
صناديق الدخل الثابت البنك الأهلي
يقدم البنك الأهلي لعملائه الكثير من الخدمات والمزايا المتنوعة لجذبهم وتشجيعهم على استثمار أموالهم من خلاله ومن أهم ما يقدمه صناديق الدخل الثابت
مميزات صناديق الدخل الثابت في البنك الأهلي
- لا تحدث أي أخطاء عند الاستثمار.
- يقدم الكثير من الأفكار الإستثمارية.
- المساواة في توزيع الأرباح بين جميع المستثمرين والصناديق يكون التوزيع إما سنوياً أو كل 6 أشهر.
- الحفاظ على الأموال وحمايتها من أي هدر.
ومن ناحية اخرى أتاح البنك العديد من عروض قرض شخصي لعملائه بالآونة الأخيرة.
كيفية الاشتراك في الصناديق الاستثمارية في البنك الأهلي السعودي
يمكن لأي عميل أن يقوم بالاشتراك في الصناديق الاستثمارية من خلال اتباع الخطوات الآتية
- قم بتسجيل الدخول إلى الحساب الخاص بك في بنك الأهلي من خلال الضغط 《 هنا 》 وتسجيل معلومات الحساب .
- ستظهر القائمة الرئيسية الخاصة بالخدمات التمويلية .
- قم باختيار صناديق الإستثمار .
- ستظهر لك قائمة الصناديق الإستثمارية .
- اختر الصندوق المناسب لخطتك الاستثمارية.
- قم بإدخال المبلغ المالي الذي تريد الاشتراك به .
أفضل صناديق الاستثمار في البنك الأهلي السعودي
يقدم البنك الأهلي مجموعة متنوعة من الصناديق الاستثمارية وتتميز بأنها تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وسنعرض أفضل صناديق الاستثمار
-
صناديق الأسهم.
تقدم الكثير من الصناديق التي لها علاقة بالأسهم العالمية والإقليمية والخليجية كما أنها تناسب وتتماشى مع جميع احتياجات المستثمرين .
-
صناديق الدخل الثابت وأسواق النقد
يوفر البنك لعملائه الصناديق المتنوعة فمنها المتعلق بالدخل الثابت أو أسواق النقد بالإضافة أيضاً للمتاجرة
-
الصناديق المتعددة الأصول
تختص بالاستثمارات العالمية و تتميز بتوافقها مع أحكام الشريعة الإسلامية وضوابطها .
صندوق الأهلي السنبلة بالريال
يتبنى صندوق السنبلة بالريال استراتيجية الاستثمار في المرابحة والتمويل إضافة لأدوات النقد قصيرة الأجل أو التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وضوابطها و ضمن وحدات الصناديق الإستثمارية المشابهة، حيث يستثمر بنسبة %20 كحد أقصى في الاستثمارات التي تكون طويلة الأجل كالصكوك .
عوائد صناديق الاستثمار في البنك الأهلي السعودي
- يمكّن أن نحسب العوائد المستثمرة من خلال مقارنة نسب المساهمة للاستثمارات المختلفة الخاصة بالمستثمر في عوائد محفظته الإستثمارية . فعلى سبيل المثال، لو اقترض المستثمر و حصل على عائد 500 ريال سعودي في السنة من خلال استثماره مثلا مبلغ 5000 ريال في واحد من الصناديق الاستثمارية، وحصل أيضا على عائد بقيمة 500 ريال سعودي من استثمار آخر 25000 ريال سعودي في استثمار أسهم في شركة ما .
- فسوف نلاحظ بأن العائد مختلف بين الإستثمارين السابقين ، حيث أن العائد من الصندوق الاستثماري يبلغ 10 % ، بينما عائد الاستثمار في سهم في احدى الشركات 2% فقط .
- وبالتالي فإن نسب عوائد الاستثمار في الصناديق تختلف عن بعضها وتختلف أيضاً عن الاستثمار في الشركات حيث يوفر البنك الأهلي السعودي العديد من الصناديق والتي تختلف عن بعضها بالمزايا والشروط ونسبة العائد .
صندوق الأهلي المرن للأسهم
وهو عبارة عن صندوق للاستثمار متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وضوابطها ويعمل بهدف تحقيق نماء طويل الأجل في رؤوس الأموال عبر مشاريع الاستثمار النشط .
صندوق الاهلي المرن تداول
وهو صندوق مفتوح خاص بالاستثمار لتحقيق النمو في رؤوس الأموال من خلال إدارته الفعالة لمحفظة مركزة من الشركات التي تتوافق مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية .
طريقة الاشتراك في صندوق الأهلي المرن
- الرجاء تسجيل الدخول إلى حسابك الشخصي في الأهلي للتداول.
- قم بالاختيار من بين “صناديق الاستثمار” الموجودة في القائمة الرئيسية التي ستظهر لك.
- من القائمة التي سوف ستظهر اختر الصفحة الخاصة بالصناديق الاستثمارية .
- ستظهر قائمة الصناديق .
- اختر صندوق الأهلي المرن .
- قم بادخال المبلغ الذي تريد الاشتراك به .
- بعد قراءتك للشروط والأحكام الخاصة بالصندوق، قم بالنقر على “الاستمرار” للمتابعة.
صندوق العطاء للأسهم السعودية الأهلي
يعد صندوق العطاء للأسهم من أفضل الصناديق الإستثمارية في الآونة الأخيرة ، حيث أكدت جميع الكشوف والدراسات على أنه قد حقق العائد الأعلى بين صناديق الاستثمار خلال آخر سنة والذي يبلغ قدره 44%
كيف استثمر مبلغ صغير في البنك الاهلي؟
يمكن للعميل استثمار مبالغه الصغيرة من خلال اتباع الخطوات التالية :
- قم بالدخول إلى الموقع الرسمي لبوابة الأهلي كابيتال.
- قم باختيار 《 فتح حساب لمستثمر 》 .
- اضغط 《 إستمرار للمحفظة الالكترونية 》
- قم بقراءة اتفاقية التعامل مع بنك الأهلي.
- قم باختيار الطريقة التي ترغب بها لفتح الحساب من الخيارات المتاحة : تسجيل المعلومات بواسطة بطاقة صراف آلي ، أو بواسطة خدمة الرد الآلي .
- قم بتسجيل كود التأكيد الذي سيصلك .
- ستحتاج إلى تسجيل جميع المعلومات الشخصية والمالية المطلوبة منك.
- قم بالإجابة على جميع أسئلة الإستبيان المالي .
- يُطلب تعبئة البيانات المطلوبة للحساب، مثل بريد المستخدم وكلمة المرور.
- قم بالنقر على 《 تسجيل》 .
كم نسبة الارباح في الصناديق الاستثمارية؟
من أهم مميزات الصناديق الإستثمارية هو ارتفاع نسبة الأرباح وتوزيعها بشكل دوري والتي تتراوح بين 7 % و 15 % من الربح .
ما هي مخاطر صناديق الاستثمار؟
يمكن أن نختصر المخاطر والنواحي السلبية لصناديق الاستثمار فيما يلي:
-
تكاليف الخروج من خدمات الصندوق
ومن المحتمل أن تقلل هذه التكاليف قيمة الأرباح الإجمالية المتوقعة ، حيث أن بعض إدارات الصناديق الاستثمارية تأخذ مبلغاً مادياً مقابل الخروج من الصندوق الاستثماري المشترك .
-
سوء الإدارة
إدارة الصناديق من قبل أطراف أخرى يمكننا أن نعتبره واحد من المزايا و المخاطر المتعلقة بصناديق الاستثمار في آن واحد يكون ميزة إذا أبدع المسؤول عن إدارة الصفقات وكسب الأموال والعوائد المرتفعة للمساهمين ، بينما ينقلب إلى تأثير سلبي وخطر في حال حدوث العكس ، مثل قيام المسؤول عن الصندوق بتداولات غير ضرورية أو استبدالات مفرطة و كثيرة بالأصول التي تم إدراجها وغير ذلك الكثير من العوامل التي تؤثر سلباً على حجم الأرباح المحققة وقيمة العوائد المالية المُستهدفة.
